股票券商

Qtrade

78.54 4

交易成本7.25 交易平台9.17 产品及服务7.02 用户点评8.00

Qtrade成立于2000年,是加拿大的股票经纪人。它由加拿大投资行业监管组织(IIROC)监管。Qtrade现在是Aviso Wealth Inc.的子公司,该公司提供从在线经纪到保险的许多金融服务。

专家点评

11. 开户流程非常简易

22. 提供的教育资源丰富,工具优于行业水平

33. 有竞争力的股票,ETF,债券和共同基金费

11. 其产品组合仅覆盖美国和加拿大股票市场

22. 缺少中文客服支持及在线聊天功能

33. 不提供信用卡和电子钱包

  • 交易成本
  • 非交易成本
  • 账户及开户
  • 存款和提款
  • 交易平台
  • 产品丰富度
  • 研究中心
  • 客服支持

Qtrade对股票,ETF,债券和共同基金都收取较为低的费用,也没有不活跃账户闲置费。但是另一方面,他们每季度收取25加元的维护费,期权交易的成本也相对较高。如果将Qtrade的收费水平与所有加拿大目前主流的经纪商进行比较的话,以下三项的水平都处于低的水平。

除了交易费,用户可能还会关注非交易产生的成本。交易费指代的自然是佣金,利差,融资利率和转户费,非交易费用则包括与交易没有直接关系的费用,例如出金手续费或账户闲置费。

在Qtrade,如果交易者交易更多和/或账户余额更高,也将获得股票和期权费的折扣。整体费用结构易于理解且透明,用户很容易就能明白。

另外,如果用户更喜欢以保证金或卖空方式进行股票交易,则需要注意Qtrade的融资利率。融资率是多少? 当您卖空或以保证金账户交易时,Qtrade会收取融资利率或保证金比率。 保证金交易基本上意味着您从经纪人那里借钱进行交易。对于借入的这笔钱,您必须支付利息,这就是融资率。而且它可能占您交易成本的很大一部分。行业里看,Qtrade的融资率是平均水平。

上述融资率也适用于期权交易。

Qtrade的非交易费用在行业的水平是低至平均。它不收任何不活跃的账户闲置费,也没有出金手续费。虽然他们每季度收取25加元的账户管理费用,但如果满足以下条件之一,这笔费用就可以免除:

1. 帐户余额超过25,000加元;

2. 您在上个季度进行了两次股票或期权交易;

3. 您在过去十二个月内进行了八次股票或期权交易;

4. 您每月至少有100加元的自动存款被激活;

5. 您的年龄介于18至30岁之间,并且每个月至少要向您的帐户添加50加元。

其他可能会发生的一些非交易费用还有:

1. 如果您在开设帐户后的第一年内关闭帐户,则需要支付100加元的费用;

2. 转移账户的费用为150加元;

3. 如果您将美元设置为注册帐户(LIF,RIF)的基础货币,则每季度收取15美元的费用。

Qtrade具有简单且完全数字化的帐户开立流程,也没有最低入金要求,投资者可以从多种帐户类型中进行选择。开设和验证帐户需要花费的时间相对来说需要2-3个工作日,这个时间可能对于有些投资者来说略长了些。另外,Qtrade只服务具有有效加拿大SIN的客户。

投资资和可以根据所有权选择不同的帐户类型:

1. 个人帐户:帐户由个人拥有
2. 联名帐户:帐户由两个或多个个人拥有

3. 非个人帐户(公司,组织,信托):帐户由法人拥有
在个人帐户中,Qtrade提供更多帐户类型,例如:

Qtrade的开户流程是完全数字化的,用户无需前往线下地址。一般来说,开户时间为2-3个工作日,整个流程如下:

1. 添加您的电子邮件地址并设置密码

2. 选择您的帐户类型和帐户基础货币

3. 添加个人信息,例如出生日期或居住日期

4. 回答一些有关您的财务知识的问题

5. 选择您的资金选择

6. 签名并提交

7. 如果您已获批准或是否需要更多信息,请等待通过电子邮件进行答复。

Qtrade提供用户友好的免费存款和提款服务。可是可选项方面只能说中规中矩,和Questrade相比,略有遗憾。银行转帐可能需要几个工作日到账,而使用借记卡付款是即时的。

优势:免费出金,操作方便

不足:不支持信用卡,无电子钱包

账户基础货币方面,和竞争对手一样,Qtrade提供两种基本货币:美元和加元。这也是目前加拿大主流经纪商普遍提供的货币类型。

支持的货币类型有什么意义呢?有两个原因。首先,如果您使用与银行帐户相同的币种来存入资金,则无需支付货币兑换费。其次,如果您使用与帐户基础货币相同的货币来交易资产,也无需支付转换费。因此,节省货币兑换费用的便捷方法是开设一个多币种银行帐户,这样就能享受具有高汇率的银行帐户,以及成本低的国际银行转帐。

从Qtrade出金也大概需要2个工作日的时间,整个流程如下:

1. 登录到您的帐户

2. 在【我的帐户】里打开下拉菜单

3. 点击“转移资金”

4. 选择您的转帐方式

5. 选择要提取的帐户,金额,货币和方法

6. 选择要转移到的帐户

7. 确认出金

Qtrade提供的是一个基本的传统交易平台。 系统有警报系统会向投资者发送价格警报和订单确认,对于某些人来说是必需的,同时具有明确的费用和资产组合报告也非常有用。但是,Qtrade不提供两步登录流程,在安全性上可能会受到一些担心,并且交易平台和官网的整体设计外观和风格已经过时。

优势:提供清晰的费用报告、有良好的搜索功能、展示多种订单类型

不足:缺少两步(更安全)的登录、有限功能的可定制性(例如图表)

Qtrade提供内部开发的网络交易平台有英文和法文两种版本。在操作流程上,还是挺易于使用的,但是UI设计感觉有些过时,也不支持自定义平台的选项。

在登录交易平台时,Qtrade仅提供一个一步的登录过程。相比较同业,两步登录更好一些,而且更安全,相信将来会有这方面的更新 投资者可以通过网络交易平台设置价格和新闻警报,但是似乎只能设置电子邮件通知,尚未发现移动APP的推送通知。平台的搜索功能也很好用,搜索结果非常及时,可以为您的查询提供相关的答案。

另外,在“我的帐户”>“服务中心”>“查看电子文档”中,用户可以找到Qtrade提供的清晰的费用和投资组合报告。

Qtrade的移动交易平台具有与网络交易平台几乎相同的设计和功能,上文提到过,缺点之一是没有找到跟PC一样的价格警报功能推送,以及目前也只是一步登录的设计,没有出现现下流行的两步登录或者是指纹识别。优点方面,搜索功能、多种订单类型、和订单确认功能仍然是可圈可点的。

不管是IOS还是安卓版本,移动平台的大多数功能与网络交易平台相同,但是设计也是偏于基础的,网上也曾有用户留言说遇到过APP崩溃的情况。

Qtrade的产品报价仅覆盖加拿大和美国市场,投资者可以使用股票,ETF,共同基金等基本资产类别进行交易。相较于另一家行业的领军人物Questrade,是缺少外汇,CFD、贵金属交易等的资产。

Qtrade的股票,ETF和债券的报价与其加拿大竞争对手几乎相同。股票方面,和同业相比,可选品种和市场没有任何突出,投资者可以在以下证券交易所进行交易:纳斯达克,标准普尔500,TSX,TSXV和Aequitas NEO交易所。对于想要专注于加拿大和美国市场的客户,让然是一个理想的选择。

基金方面,由于Qtrade提供很多共同基金种类,所以比直接竞争对手要好。举例来说,Qtrade提供140种基金产品,而Questrade提供100种,RBC提供约83种。

债券方面,Qtrade提供各种类别的债券,例如市政债券,公司债券和省级债券。提供的债券数量在业内是平均水平,大概1400余种,如果投资者喜欢加拿大固定收益证券,Qtrade也会是一个理想的选择。

Qtrade的研究工具是为喜欢宏观面分析的客户设计的,对于喜欢技术面分析的用户可能会觉的不够有用。投资子和可以使用分析师的建议、基本数据、筛选器等。制图工具和其他分析工具非常基础,但设计过时。因此,图表和工具方面,功能有些受限。

与Questrade一样,Qtrade提供的也是由第三方研究工具提供商Morningstar提供的资源,投资者可以在“研究”部分下的“分析师建议”中找到这些交易思路。

投资者可以查看是否应该购买,持有或出售特定资产。

Qtrade还提供个股的基本数据,从公司的财务报表到新闻或历史价格记录,投资者有很多可用的基础数据。

Qtrade具有基本的图表工具,只能支持投资者使用一些技术指标和图表编辑器工具。如果投资者更喜欢技术分析,那么Qtrade的研究工具可能有些不足。

新闻源的部分,大部分是第三方提供的,例如Barrons.com,InvestorsObserver,不过以文字居多,图片或者图表比较少。

其他的一些可用工具还包括筛选器,用于筛选股票,ETF和共同基金,从价格数据到公司的基本信息,可以使用各种筛选条件。还有一个价值分析仪,根据资产的基本原理,可以进行价值分析和收益率估算。另外还有一些简单的技术研究工具,例如可以用算法识别模式和支撑/阻力位。

Qtrade提供出色的电话和电子邮件支持,可惜的是,不提供实时聊天和24/7可用性,您必须等待北美的营业时间才能与支持部门联系。 

Qtrade的客服接电话的速度还可以接受,平均等1-5分钟,可以和客服交谈,而且答案也是准确而有用的。

Qtrade的电子邮件支持效果很好。通过电子邮件,我们在1天内回答了我们的问题,得到了他们客户支持的相关答案。

不支持在线实时聊天这一方面,确实应该改进。

备注:专家点评内容来自于FX168北美搜集的专业机构及投资者对各大券商的真实点评内容整理。

用户评论

  • 4星
    Sparx Trading用户

    有Level-2行情,但这是一项需额外付费的服务。当然在其他家也不会是免费的,通过Quotestream提供;我自己本身不使用Level-2行情,但如果只是简单和其他券商比如TMX等作比较,我认为这些价格也差不多。即使看着彭博终端,也是要每个月2千多美元吧

    2019-04-05 00:00

  • 信息卡
  • 同业对比
信息卡

Qtrade提供有竞争力的股票,ETF,债券和共同基金费用。 开户很容易,并且完全数字化。 教育资源非常丰富,它们提供了许多相关且有用的工具。

  • 官方网站
  • 成立时间

    2000年

  • 监管信息

    IIROC,CIPF

  • 开户时间

    1-3个工作日

  • 出金手续费

  • 不活跃账户费

    25加元

  • 最低入金

    0加元

  • 交易成本

    6.95加元-8.75加元

  • 提供账户类别

    现金账户,保证金账户,免税储蓄账户,注册退休储蓄计划,注册教育储蓄计划,注册退休收入基金

  • 可交易产品

    股票,ETF,基金,债券,期权

  • 中文服务

  • 最适合人群

    专注于美股和加股的初级投资用户

同业对比
Qtrade

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  • Scotia iTrade
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